Содержание
Большинство из них привязаны к доллару, но многие проекты планируют перейти к индексам или валютной корзине. В перспективе такая валюта может стать независимой от фиатных денег. Стейблкоины, привязанные к сырьевым товарам, подкреплены твердыми активами для обеспечения стабильности цен. Активы могут включать недвижимость, серебро, золото или комбинацию драгоценных металлов. Золото в настоящее время является самым популярным твердым активом, используемым в качестве залога для стейблкоинов, а также одним из самых надежных активов. Стейблкойны – это универсальные цифровые активы, которые можно использовать в качестве валюты транзакций, как и наличные, и в качестве средства сбережения.
Идея состоит в том, чтобы позволить людям владеть и торговать базовым активом, не обязательно удерживая его. Теоретически держатели могут выкупить свои монеты в любое время и получить взамен базовые активы. Не используют никаких резервов, применяя алгоритмы коррекции для поддержания стабильной цены.
Ведь валюта должна сохранять стоимость и покупательную способность. В последнее время, в связи с западными санкциями ограничивающими использование россиянами банковских карт и счетов за границей, интерес к криптовалютам значительно вырос. Все больше россиян стали интересоваться вопросами защиты, перевода и использования своих средств за рубежом.
- Зарегистрируйтесь, чтобы получить возможность покупки и продажи стейблкоинов на нашейp2p-бирже.
- За стабильность могут отвечать алгоритмы, сами пользователи, сглаживающие скачки спроса и предложения, а также фактическое обеспечение реальными активами (к примеру, долларами или золотом).
- Несмотря на полную независимость от других монет, курс коина может падать в результате серьёзных потрясений на рынке.
- Все больше россиян стали интересоваться вопросами защиты, перевода и использования своих средств за рубежом.
- Например, Tether защищен подтверждением консенсуса на основе доли владения, как и Cardano , DASH и Tezos .
- Материал предоставлен аналитиками децентрализованного сервиса Narfex – площадки для криптотрейдеров и инвесторов.
То же правило применяется к любой стабильной монете, привязанной к фиатной валюте. Как известно, криптовалюты создавались в качестве безналичного средства расчета, функционирующего за счет множества пользователей, а не единого центра. Данные активы призваны сохранять анонимность отправителя и получателя и при этом никак не зависеть от традиционных денег. Однако со временем выяснилось, что полностью оторвать криптовалюты от фиатных денег невозможно.
Кроме того, такие биржи, как Binance, предлагают возможность покупать стейблкоины с помощью кредитной или дебетовой карты. Как отмечалось ранее, многие биржи и крипто-кредиторы предлагают до 10% годовых на хранение монет, что увеличивает их популярность и вызывает больший спрос. Вносимая сумма должна составлять не менее 150% или более от количества DAI, которое они хотят чеканить. Это будет означать, что тот, кто хочет чеканить 400 DAI, должен внести в свое хранилище DAI не менее 600 долларов США. Возможность связи с товарным и фондовым рынками создадут приток капитала и повысят интерес инвесторов. Это уже происходит на DEX площадках, в частности – Injective Protocol от Binance.
Где и как можно купить стейблкоины?
Выделение определенной части портфеля на стейблкоины является эффективным способом уменьшения общего риска. Если же на крипторынке произойдет тотальный обвал, и цена поддерживающего актива снизится до критический отметки, поддерживаемый коин «самоликвидируется». По этой причине в качестве залоговой крипты выбираются популярные активы, которые успели закрепиться на высоких позициях (Биткоин, Эфириум, Лайткоин, Деш).
Проверить показатель по залогу в интересующей криптовалюте можно по ссылке. В моменты снижения ниже $1 интерес покупателей к токену, который после стабилизации можно будет продать дороже, помогает вернуть курс на место. В периоды роста USPD выше $1 интерес покупателей к стейблкоину с завышенным курсом падает, что также помогает вернуть монете паритет с долларом США. В этой статье объясняется, что такое стейблкоин и какие типы существуют в настоящее время на рынке.
Как работают стейблкоины?
Позже был выпущен TrueUSD на Binance Chain для торговли на Binance DEX. TrustToken стремится к поддержке атомарного свопа между двумя версиями токенов. В 2017 году охвачен слухами о манипуляции курсом Биткоина и выпуска количества USDT в больших размерах чем резервы, которыми обладает компания. Но Tether постоянно борется в попытках убедить рынок, что он владеет реальными активами, поддерживающими его капитализацию. Обеспечивает кросс-чейн торговлю криптовалютой без необходимости в конвертации. Децентрализованный стейблкоин DAI вознаграждает своих кредиторов суммой возврата в 5-10% годовых, чтобы получить обеспечение.
В следующей статье я расскажу о том, какие существуют риски использования стейблкоинов, а также, какие из них наиболее безопасны. Однако, стоит заметить, что у DAI большая часть обеспечения в USDC, то есть не совсем ясно, что будет, если USDC решит внести в черный список контракт DAI. USDD — децентрализованный стейблкоин для экосистемы Tron, запущенный в мае 2022 года основателем Tron — Джастин Сан. Basis Cash — используя трех токенную систему Seigniorage, стейблкоин Basis Cash поддерживает привязку к 1 USDза счет использования акций и облигаций.
Он выпущен Tether Ltd, компанией, тесно связанной с биржей криптовалют Bitfinex. Хотя изначально Tether не входил в сферу регулирования и не публиковал регулярные аудиты своих запасов, с тех пор компания внесла поправки. Pax Gold от американской Paxos Trust Company — самый популярный пример стейблкоина, обеспеченного активами. Представляет собой токен стандарта ERC20 на блокчейне Ethereum.
Перспективы использования стейблкоинов в будущем
Валюта будет обеспечиваться “переменным частичным резервом” – запасом обычных валют. Объём токенов будет регулироваться в зависимости от размеров экономики системы. Его особенность в том, что приобрести его смогут только аккредитованные инвесторы. Рынке криптовалют и оперативно заключать новые сделки, не дожидаясь перевода фиатных денег в течение нескольких дней.
Крипто-обеспеченные стейблкоины обеспечены другими крипто-активами. Поскольку базовый актив может быть волатильным, монеты, обеспеченные криптовалютой, имеют избыточное обеспечение. Основное использование стейблкоина — облегчение торговли на криптобиржах. Продвинутые криптотрейдеры могут использовать стейблкоины для различных целей, включая стейкинг и лендинг, но большинство новичков используют их фиксации стоимости актива. Например, в паре BTC/USDT всегда есть понимание, что стоимость Bitcoin отображается фактически в долларе CША, но торги ведуться его эквиваленте USDT. Существует множество вариантов реализации стейблкоинов.
Необходимо фиксировать суммы страховых выплат в твердой валюте. В этом отношении USDT идеально подходит для решения задачи. Кроме того, в настоящее время активно развивается сектор смарт-страховок для путешественников. В нем успешно применяется технология смарт-контрактов и стейблкоинов. У рассматриваемых активов есть высокие шансы существенно ослабить позиции ETH.
Стейблкоины, поддерживаемые другими криптовалютами
При этом путешественнику не придется тратить время на оформление претензии, как это происходит сейчас. Для некоторых целей применение высоковолатильных монет может быть неприемлемым. https://boriscooper.org/ К примеру, если у пользователя ограниченные ресурсы, и он вынужден регулярно вносить деньги за аренду жилища, хранить деньги в биткойнах ему будет невыгодно.
В то же время алгоритмические стейблкоины обеспечивают хорошую почву для инноваций. Ampleforth — один из первых алгоритмических стейблкоинов Rebase, привязанный к CPI (индексу потребительских цен) с поправкой на USD 2019 года. В периоды роста DAI выше $1 система, напротив, предлагает пользователям пониженную процентную ставку, что снижает спрос на стейблкоин. Отсутствие интереса к токену со стороны покупателей помогает снизить его курс до $1. Используя книгу заказов или функцию мгновенной конвертации, вы можете напрямую конвертировать свои BTC в USDT.
Обеспечение криптовалютами
Например, норвежскую цифровую валюту центрального банка строят на уже готовом блокчейне Ethereum. А для цифрового рубля регуляторы планируют построить собственную систему на базе технологий распределенных реестров. Наиболее распространенный вид стейблкоинов — это те, стоимость которых привязана что такое стейблкоины к фиатным валютам. Хотя многие компании изучают возможность создания не-долларовых монет, большинство стейблкоинов сегодня привязано к доллару США. Сами по себе стейблкоины работают как фиатные деньги – они пригодны к обмену, покупке товаров/услуг, как средство хранения капитала.
Курсы криптовалют
Ликвидность (с англ. «текучесть») – уровень лёгкости, с которой тот или иной актив может быть конвертирован в наличные деньги, не влияя на их рыночную цену. Денежные средства более ликвидны, нежели материальные ценности или товары. Реальные золото и серебро, нефть и недвижимость соединят старый и новый рынок, если разместить их на криптобирже. Wall Street Journal и другие издания проводили расследования в поиске убедительных доказательств наличия этих балансов. В апреле 2019 юристы Tether Limited заявили что каждый стейблкоин USDT обеспечен 0,74$ эквивалентом кэша. У всех коинов одинаковая природа выпуска и процесс формирования транзакций.
Что такое алгоритмические стейблкоины?
Если курс, напротив, растет, арбитражники могут выгодно конвертировать стейблкоин в актив, который находится в его обеспечении. Снижение предложения стейблкоина и давление продавцов помогают алгоритмам выровнять курс. В случае падения курса арбитражники могут заработать на выгодной покупке монеты с целью ее дальнейшей продажи после восстановления курса. Они больше подходят для платежных целей, чем криптовалюты. Держатели могут выкупить свои токены в любое время, не беспокоясь о потере денег.
Плюсы стейблкоинов
Токен DAI был представлен в 2017 году и к 2019 его концепция, изложенная в вайтпейпере, стала реальностью. Его разработка ведётся MakerDAO (Децентрализованной Автономной Организацией). Ознакомьтесь, какие есть стейблкоины и изучите список стейблкоинов, заслуживших доверие держателей и лидирующих по рыночной капитализации. Суточный объем торгов с его участием превосходит Bitcoin почти в 2 раза, а в циркуляции находится более 25 млрд.
Находясь на пересечении денег и технологии блокчейна, они новее и сложнее, и создают обилие проблем, оставляя множество вопросов без ответа о том, как будет развиваться будущее DeFi. Небольшие отклонения – на десятки процентов – считаются нормой. Например, временное падение привязанного к курсу доллара США токена до $0,98 – это ещё не потеря паритета, а просто колебания, так стейблкоин реагирует на поведение участников рынка.
Если поддерживающая крипта падает в цене, stablecoin сохраняет свою ценность за счет двойного переобеспечения. UXD — алгоритмический стейблкоин, на 100% обеспеченный дельта-нейтральной позицией в блокчейне Solana. В сети нет информации об отклонениях Pax Gold от базового актива, что говорит о надежности этого токена. Это тоже стейблкоин регулируемой инфраструктурной блокчейн-платформы Paxos Trust Company.
